近日，湖北阳新农商银行双牛支行凭借专业素养和丰富工作经验，精准识别客户异常开户行为，成功堵截一起可疑开户事件，筑牢了金融风险防范屏障。
3月19日，客户肖某领着法人刘某来到阳新农商银行双牛支行，申请办理对公账户和网银开户业务，双牛支行工作人员积极落实尽职调查工作要求，详细询问该客户经营情况和开户用途，并准备开展上门调查核实工作。当工作人员询问法人刘某公司经营地址时，刘某回答闪烁其词，先后多次陈述不同的地址，一同随行的肖某迫不及待补充回答，公司的实际地址在紫金苑，营业执照注册地址为石震村，当询问营业执照相关开户信息时，该法人刘某均不知账户任何信息，所有信息又换由肖某一人陈述。鉴于此情况，双牛支行根据银行账户开户和管理办法，以开户营业执照所注册地址与实际经营地不符、法人无法正确阐述开户用途的原因拒绝了该客户的申请，对其信息进行了异常开户登记并及时反馈上报至县行运营管理部门。
后经联系石震村委工作人员进一步了解核实，客户肖某为外村人，有意在石震村承包荒山进行橄榄树种植、橄榄油加工，但一切仅停留在向村里口头咨询阶段，并未与村里及相关方面签订任何承包合作协议，3月11日注册在石震村的营业执照更无实际经营场所。
下一步，阳新农商银行双牛支行将持续强化风控管理，充分发挥好第一道防线作用，认真核实客户开户信息，从源头杜绝异常开户，把好账户开立“准入关”“风险关”，全力堵截异常开户，为建立和谐、安全的金融生态环境贡献农商力量。
全书佑
